Verständlicherweise wollen wir auch in der Pension unseren Lebensstandard halten. Liebgewonnene Annehmlichkeiten will keiner von uns wieder missen müssen. Und selbstverständlich werden in unsere Überlegungen auch unsere nächsten Verwandten einbezogen. Glauben Sie mir, ich weiß, wovon ich spreche. Ich bin glücklich verheiratet,  habe vier Kinder und bin fünffacher Großvater. Und ich wünsche mir, dass im Falle des Falles für meine Lieben bestmöglich vorgesorgt ist. Wie das funktionieren kann, ist ganz einfach, wie Sie an den folgenden Beispielen ersehen.

Ein Kunde veranlagt EUR 100.000,- für seine Altersvorsorge. Er ist 47 und wählt die Laufzeit bis zum Pensionsantritt mit 65. Als Lösung wird eine Fondspolizze genommen. Bei regelmäßiger Entnahme von EUR 1.000,- ab seinem 65. Geburtstag hat der Kunde im Alter von 83 Jahren insgesamt um EUR 36.000,- mehr entnommen als bei einer Depotlösung mit gleichem Ertrag. Der Grund ist einfach: Die Gewinne in der Fondspolizze sind für ihn KEST-frei!

Ein Arzt kauft sich Ende der 90er Jahre in Wien im Laufe von zwei Jahren zwei Anlegerwohnungen als Altersvorsorge. Mittlerweile hat sich der Wert seiner beiden Wohnungen mehr als verdoppelt und die Kredite für die Wohnungen sind aus den Miteinnahmen getilgt.

Kunden verkaufen eine Wohnung, die sie vermietet hatten, weil ihnen die Vermietung zu aufwändig war. Mit dem Erlös aus dem Verkauf und weiteren Finanzmitteln, die sie zur Verfügung haben und die nahezu ohne Verzinsung waren, kaufen sie sich vier Wohnungen. Diese werden bereits vermietet, ganz ohne Aufwand. Dies gelingt durch ein spezielles Paket, weil sich jemand professionell um die Vermietung, Verwaltung, Reparaturen und andere Notwendigkeiten kümmert. Durch den idealen Einsatz von günstigen Fremdmitteln entsteht eine jährliche Rendite von 5%.